Zo maak je een liquiditeitsbegroting
Als je alles platslaat, komt het maken van een liquiditeitsbegroting neer op een optelsom van al je inkomsten en uitgaven in een bepaalde tijd. Van belang is om al je geldstromen inzichtelijk te maken en ze in te delen in drie verschillende soorten inkomsten en uitgaven:
- Geld dat je haalt uit je bedrijfsactiviteiten.
- Geld dat vast zit in je investeringen zoals huisvesting en bijvoorbeeld machines.
- Geld dat je haalt uit je eventuele financieringen.
Door al je geldstromen helder op een rij te zetten kun je zien hoe je cash-flow er in bepaalde periodes uit ziet. Die periodes zijn heel belangrijk want je geldstromen kunnen in een jaar fluctueren. Belangrijk is dat je je realiseert dat betaaltermijnen van klanten lang kunnen zijn en dat de Belastingdienst nooit wacht. Ook de salarissen van je personeel en je vaste kosten zoals voor je pand moet je altijd kunnen betalen.